中国银行业监管法规汇编 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:

作者:中国银行业监督管理委员会 编

出品人:

页数:1801

译者:

出版时间:2011-3

价格:398.00元

装帧:

isbn号码:9787511818577

丛书系列:

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《中国银行业监管法规汇编》是一本系统梳理、全面收录中国银行业监管相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件等重要文本的权威工具书。本书旨在为银行业从业人员、监管机构、法律学者、投资者以及对中国银行业发展感兴趣的各界人士提供一个便捷、准确、完整的法规查阅平台。 本书内容涵盖了中国银行业监管的方方面面，从宏观审慎管理到微观审慎监管，从市场准入到业务经营，从风险管理到消费者权益保护，无不包含在内。具体而言，本书主要收录了以下几个层面的重要法规： 一、 基础性法律法规： 《中华人民共和国商业银行法》： 作为规范商业银行设立、组织、业务、风险管理、监督管理等活动的基础性法律，本书将收录其最新修订版本，详细阐述了商业银行的法律地位、基本原则以及监管框架。 《中华人民共和国银行业监督管理法》： 这是对银行业监督管理机构的职责、权限、监管措施以及法律责任等作出明确规定的法律，对于理解银行业监管体系至关重要。 《中华人民共和国公司法》： 商业银行作为公司形态，其设立、治理结构、股东权利等均受《公司法》调整，本书将收录与其直接相关的条款。 《中华人民共和国证券法》： 涉及银行业相关金融产品的发行、交易以及信息披露等内容，本书将选取其中与银行业监管紧密关联的部分。 二、 部门规章与规范性文件： 中国人民银行制定的相关法规： 作为中国货币政策的制定者和执行者，中国人民银行在金融宏观调控、支付清算、反洗钱、金融稳定等领域出台了一系列重要规章和文件，例如关于存款准备金、再贷款、再贴现、货币市场、债券市场等的管理规定。 中国银行保险监督管理委员会（现国家金融监督管理总局）发布的规章和规范性文件： 这是银行业最直接、最核心的监管机构，其发布的规章涵盖了商业银行的资本充足率、流动性比率、杠杆率、大额风险暴露、贷款分类、关联交易、内部控制、风险准备金、资产质量、信息科技风险、反洗钱、金融消费者权益保护、机构准入、股权管理、高管任职资格、资产处置、并购重组、金融创新监管、信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司等几乎所有业务和管理环节。本书将尽可能全面地收录这些重要文件，并按类别进行梳理。 其他相关部委制定的法规： 例如财政部、国家发展改革委、税务总局等部门在涉及银行资产、负债、税收、外汇管理等方面的规定，本书也将有所选取。 三、 重点关注领域： 风险管理与审慎监管： 本书将重点收录关于资本管理、流动性管理、市场风险、信用风险、操作风险、反洗钱、反恐融资等方面的监管规定，体现了监管机构对维护金融稳定的高度重视。 市场准入与退出机制： 详细梳理了各类银行业金融机构设立、变更、撤销的条件、程序和监管要求，以及资产管理公司、信托公司等非银行金融机构的监管规定。 业务经营与合规管理： 包含对存款、贷款、结算、票据、同业拆借、外汇业务、投资业务、中间业务等各类银行传统及创新业务的监管要求，以及合规经营、内部控制、信息披露等方面的规范。 金融科技与创新监管： 随着金融科技的飞速发展，本书将收录对第三方支付、互联网金融、金融科技创新等领域的监管政策，反映了监管机构在鼓励创新与防范风险之间的平衡。 金融消费者权益保护： 涵盖了保护存款人、贷款人、投资者等金融消费者合法权益的相关规定，如信息披露、投诉处理、消费者权益保护机制等。 本书的特色： 权威性： 收录的法规均来自国家官方发布，确保其法律效力和准确性。 系统性： 按照法规的层级、性质和监管领域进行科学分类和编排，便于读者全面了解相关法规体系。 时效性： 尽可能收录最新修订版本或近期发布的法规，确保内容的更新性。 实用性： 针对银行业实际业务需求，重点突出与日常经营、合规管理、风险控制紧密相关的法规条文，并辅以必要的解释性说明（如涉及）。 易用性： 采用清晰的目录结构和索引设计，方便读者快速查找所需法规。 《中国银行业监管法规汇编》不仅是一本法规的简单堆砌，更是一部系统梳理中国银行业监管脉络的权威工具。它将帮助读者深入理解中国银行业监管的法律框架、监管理念和发展方向，为维护金融稳定、促进行业健康发展提供坚实的法规支撑。

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对于我们金融学院的研究生来说，理解中国银行业监管体系的复杂性是完成学位论文的必经之路。以往我们依赖的是零散的政府公报和官方网站的零碎信息，这使得建立一个完整的理论模型非常困难。这部汇编的出现，为我们提供了一个坚实、权威的实证基础。我尤其欣赏它对“穿透式监管”原则在不同业务领域具体落地的案例式梳理。书中并没有停留在抽象的法律条文描述，而是通过对特定业务规则的引用，生动地展示了监管层如何逐步收紧对影子银行、地方融资平台融资等非标业务的穿透审查力度。这种将抽象监管目标与具体操作细则相结合的编排手法，极大地便利了我们进行实证分析和建模工作。它不仅是法规的集合，更是一部活生生的、展示中国金融治理实践的教科书。阅读它，我能清晰地感受到中国金融监管机构在应对全球金融风险和维护国内金融稳定过程中，所展现出的渐进式、审慎而又坚决的改革决心，这为我的学术研究提供了无与伦比的信心和深度。

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这部汇编的出版无疑是银行业研究者们期待已久的一件大事。我刚翻开目录，就被其体系的严谨性所折服。它不仅仅是法规条文的简单堆砌，更像是一张精心绘制的监管地图，清晰地勾勒出了中国银行业在不同发展阶段所遵循的权力结构和操作规范。尤其是对于那些深耕于合规和风险管理领域的专业人士来说，能够如此集中地获取从宏观审慎管理到微观业务操作的全套法规依据，极大地提高了日常工作的效率。以往，我们为了核对一个具体的衍生品交易的合规性，可能需要在央行、银保监会以及最高法院的多个数据库中进行交叉检索，耗时耗力。现在，有了这本书，我感觉就像有了一个随身的“监管活字典”。我特别留意了其中关于金融科技与传统银行业务交叉监管的部分，发现编纂者在条文的选取上具有很强的时代前瞻性，并未局限于经典的存贷汇业务，而是涵盖了近年来发展迅猛的数字信贷、跨境金融服务等前沿领域，这对于我们这些需要预测未来监管趋势的机构来说，价值不可估量。那种将分散的、有时甚至是相互矛盾的规定整合提炼出来的专业能力，绝非一般编辑部门所能企及，透露出对整个金融法律体系深刻的洞察力。

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作为一名在地方性城商行工作的合规官，我们日常面临的挑战往往是如何将中央的“大政方针”精准地落实到我们服务特定区域、特定客户群体的具体业务场景中去。这部汇编的价值就在于，它提供了最权威的“基准线”。我特别欣赏它在章节编排上体现出的“从宏观到微观”的逻辑。开篇宏观审慎框架奠定基调后，紧接着对各类银行业务的专项监管规定进行了详尽阐述，无论是票据贴现的合规要点，还是理财子公司设立的审批流程，都标注得清清楚楚。最让我感到贴心的是，它对于一些经常引起争议的监管边界问题，通过引用最新的监管问答或批复意见进行了旁注或解释。这极大地减少了我们与监管部门在沟通解释成本。过去，我们常常需要花费大量精力去辨别一份通知的适用范围和效力层级，现在，这本书就像一个经过严格筛选的“官方信息过滤器”，确保我们手中的是最新、最准确、最具实操指导意义的监管文本，为我们这些身处一线、必须求稳的从业者，提供了坚实的后盾。

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说实话，我一开始对这种“汇编”性质的书籍抱有一种审慎的保留态度，因为市场上充斥着大量过时或翻译不准确的法律文本集合。但拿到《中国银行业监管法规汇编》后，我的疑虑一扫而空。这本书的装帧设计虽然朴实，但内容组织上的严密性令人叹服。它的强大不在于收录了多少条法规，而在于它如何处理这些法规之间的内在联系和冲突。例如，在处理涉及到反洗钱和数据安全规范交叉引用的部分，编纂者清晰地标明了哪些条款具有优先解释权，这对于涉及跨部门数据流动的业务设计至关重要。我个人特别关注了其中关于消费者权益保护的章节，发现它不仅收录了银保监会的相关规定，还整合了最高人民法院关于金融纠纷判例的一些指导性意见，这种跨司法和行政领域的整合，极大地提升了这本书作为“工具书”的实用价值。它不再仅仅是一本“给银行看的书”，更像是一本“给所有与银行业务打交道的律师、学者和消费者组织看的指南”，其广阔的视角令人印象深刻。

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坦白讲，我购买这本书的初衷是想快速梳理一下近年来资本充足率计算规则的变动脉络，毕竟“巴塞尔协议III”的落地实施对我们银行的资产负债表结构有着颠覆性的影响。然而，在阅读过程中，我惊喜地发现它对历史沿革的梳理远超我的预期。书中并没有采取生硬的时间线罗列，而是巧妙地将具有里程碑意义的法规与其背后的监管哲学进行了关联。例如，在解释《商业银行风险监管核心指标》时，它通过引用早期的不良贷款认定标准和拨备覆盖率的演进，清晰地展示了监管机构如何逐步从“重发展、轻风险”的早期模式，过渡到今天对资本质量和流动性精细化管理的阶段。这种纵向的深度挖掘，使得原本枯燥的法规文本变得具有了叙事性，仿佛在阅读一部中国银行业“自我约束”的编年史。对于希望深入理解监管思维，而非仅仅停留在“知其然而不知其所以然”的读者而言，这种深度的历史嵌入是极其宝贵的，它帮助我们站在更高的维度去理解每一项规定的出台，其背后的社会经济动因和监管智慧。

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