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isbn号码:9787309015980

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银行业务实务：国际贸易与外汇管理 内容简介 本书旨在为金融、经济、国际贸易以及相关专业学生和从业人员提供一个全面、深入且极具实操性的银行业务学习指南，重点聚焦于国际贸易结算与外汇管理的核心领域。不同于侧重理论基础或特定语言技能的教材，本书完全以银行业务的实际操作流程、风险控制、合规要求以及市场前沿动态为核心构建内容体系，旨在培养读者在复杂国际金融环境下的决策能力和问题解决能力。 第一部分：国际贸易融资基础与环境分析 本部分首先为读者构建起理解现代国际贸易融资活动的宏观框架。我们深入剖析了全球贸易格局的演变、主要国际贸易术语（Incoterms 2020）在不同结算方式下的具体应用和风险转移机制。重点章节阐述了国际货币体系的结构、人民币国际化的最新进展及其对银行实务的影响。 贸易融资的法律与监管环境： 详细解读了《跟单信用证统一惯例》（UCP 600）、《托收统一规则》（URC 522）等核心国际商会规则，并结合中国人民银行、国家外汇管理局（SAFE）颁布的现行法规，系统梳理银行在处理国际贸易单证、资金收付时必须遵守的合规底线与操作细节。 贸易信用风险评估： 探讨了银行如何对进出口企业进行贸易背景真实性审查（“展业三原则”的具体落地），并引入了企业信用评级模型在贸易融资决策中的应用，包括对企业的经营状况、供应链稳定性和国际收支历史的综合分析。 第二部分：核心国际结算工具的精细化操作 本部分是全书操作性的核心，通过大量的案例分析和流程图示，详细拆解了四大主流国际结算方式的每一个执行步骤、潜在风险点及银行的处理机制。 1. 跟单信用证（L/C）实务精讲： 开证与审单实务： 详尽讲解了开证申请书的关键要素、审单流程中的“相符性”判断标准（包括对单证差异的识别与处理、非单据的审查）。特别关注了“循环信用证”、“预支信用证”和“保兑信用证”等特殊信用证的实务操作边界。 议付与追索权： 深入分析了议付银行、通知行、审单行在议付过程中的角色与责任，以及单据出现不符时，各方基于UCP 600和SWIFT MT700/707报文的追索链条。 2. 托收（D/P & D/A）业务的风险控制： 区分了光票托收与跟单托收的法律效力差异，重点阐述了代收行在“交付单据”环节的审慎义务，以及在D/A项下，承兑汇票的流动性管理与风险敞口控制。 3. 汇款（T/T）与现金结算的合规要点： 基于SWIFT MT103报文的结构解析，讲解了电汇资金的快速清算流程，并强调了反洗钱（AML）和制裁名单筛查在汇款业务中的强制性要求。 第三部分：供应链金融与贸易融资创新 面对数字化和全球供应链重构的趋势，本书介绍了银行如何利用技术手段赋能传统贸易融资。 应收账款融资（保理）： 系统梳理了国内国际保理业务的异同，包括明保理与暗保理的操作流程、保理商的介入时点以及对基础交易的审查要求。重点介绍了基于区块链技术的应收账款凭证流转模式。 出口卖方融资与福费廷： 剖析了出口商如何利用出口押汇、贴现等工具提前回笼资金。对于福费廷，本书着重分析了其无追索权的特点及其定价模型，以及银行如何进行风险剥离。 跨境人民币结算业务： 详细介绍了跨境贸易人民币结算的最新政策，包括经常项目和资本项目下的结算路径，以及企业在进行跨境人民币结算时应关注的汇率风险对冲工具。 第四部分：外汇风险管理与衍生工具 银行业务的国际化必然伴随着汇率风险和利率风险的管理需求。本部分将重点放在如何帮助企业对冲风险，而非仅停留在理论介绍。 外汇风险的识别与度量： 教授如何利用敏感性分析、压力测试等方法，量化企业面临的敞口风险（交易风险、经济风险、会计风险）。 基础外汇衍生品应用： 深入讲解了远期结售汇、外汇掉期（FX Swap）、外汇期权等工具的合约结构、盈亏分析和会计处理。特别是针对不同交割日期的远期合约，提供了实际的定价案例。 宏观审慎管理工具的应用： 阐述了外汇风险准备金制度、跨境融资宏观审慎调节参数等监管工具对外汇供求和银行风险管理策略的影响。 第五部分：银行从业人员的职业技能与职业道德 本部分聚焦于实际操作中的软技能和职业操守。内容包括：如何撰写高质量的贸易融资尽职调查报告；在面对客户利用贸易单证进行融资套利时，如何依规拒绝并合规处置；以及金融科技（FinTech）对外汇监测系统的升级换代带来的影响。 本书结构严谨，逻辑清晰，理论与实务深度融合，旨在培养读者成为精通国际贸易融资、熟稔外汇管理法规、具备前瞻性风险意识的专业银行人才。书中所引用的案例数据、法律条文和监管要求均为最新版本，确保了知识的时效性和实操的精准性。

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我是一名金融市场的分析师，日常工作需要大量的英文数据和报告。之前，我常常因为语言障碍而错失一些重要的市场信息，或者在理解报告时花费大量时间。直到我接触到《金融保险英语教程》，这一切都发生了改变。这本书的内容非常贴合实际工作需求，它详细介绍了各种金融工具、交易方式、风险评估以及合规性要求等方面的英文表达。最令我惊喜的是，书中关于“金融衍生品”和“风险管理”的章节，用非常专业的术语和地道的表达方式，解释了复杂的产品结构和策略，这对于我理解和分析市场动态起到了至关重要的作用。我学会了如何更精准地描述市场波动、评估投资风险，以及撰写更具说服力的分析报告。这本书不仅提升了我的专业英语水平，更让我对金融保险行业的国际化发展有了更深刻的认识。我强烈建议所有从事金融分析、投资管理等工作的专业人士，都应该将这本书纳入必读清单。

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说实话，我一开始对学习金融保险英语并没有太大的期待，觉得可能就是一些枯燥的专业词汇。但是，《金融保险英语教程》彻底颠覆了我的看法！这本书的语言风格非常活泼，不像是传统的教科书那样死板。它通过对话、故事和场景化的练习，让我觉得学习过程充满了趣味性。我记得有一次学习关于“保险索赔”的章节，书里设置了一个非常生动的客户与保险公司代表之间的对话，模拟了真实场景，让我一下子就掌握了相关的表达和沟通方式。而且，这本书在讲解一些比较抽象的金融概念时，运用了很多生动的比喻和图示，让我这个对金融了解不深的人也能轻松理解。最重要的是，它强调了“实用性”，我学到的很多表达方式都能立即应用到我的工作中，比如如何用更礼貌、更专业的语言与外国客户沟通，或者如何清晰地解释复杂的保险条款。这本书让我感觉自己不仅仅是在学英语，更是在学习如何自信地在国际金融保险领域进行交流。

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这本《金融保险英语教程》实在是太棒了！我是一名金融行业的从业者，虽然我的专业知识过硬，但在面对国际客户和阅读英文专业文献时，总感觉词不达意，效率低下。偶然间发现了这本书，简直是打开了新世界的大门！它不仅仅是简单的单词和例句堆砌，而是真正从金融保险行业的实际应用出发，将复杂的概念用清晰易懂的英语呈现出来。我尤其喜欢它在案例分析部分的设计，每一个案例都紧扣行业热点，无论是风险管理、投资分析，还是合同条款的解读，都提供了非常地道的表达方式。学习过程中，我感觉自己不仅在学英语，更是在巩固和深化对金融保险业务的理解。书中的语法讲解也恰到好处，不会过于枯燥，而是结合具体的语境进行解释，让我这个英语非母语的学习者能够迅速掌握重点。最让我惊喜的是，它还附带了一些实用的商务沟通技巧，比如如何撰写专业的邮件，如何在会议中清晰地表达自己的观点等等，这些都是我在日常工作中急需提升的技能。我强烈推荐给所有身处金融保险行业，希望提升英语沟通能力的同仁们，这本书绝对是你的得力助手！

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作为一名初入金融领域的学生，我一直为如何系统地学习金融保险英语而苦恼。市面上的英语教材要么过于泛泛，要么过于晦涩，很难找到一本既有深度又易于理解的。直到我翻阅了这本《金融保险英语教程》，我才明白什么是真正的“量身定制”。它循序渐进地引导我认识金融保险领域的核心词汇和短语，并用丰富的语境加以阐释，让我能够准确地把握每一个词的含义及其在不同场景下的用法。书中的练习题设计非常巧妙，从基础的填空、选择，到更具挑战性的翻译和写作，都有效地检验了我对所学知识的掌握程度，并且能及时发现我的薄弱环节。我特别欣赏它在讲解保险合同条款时，能够将法律术语与日常语言相结合，使得原本枯燥晦深的条文变得清晰明了。通过学习这本书，我不仅提升了英语阅读和理解能力，更重要的是，我对金融保险行业的运作模式和核心概念有了更深入的认识。这为我未来在学术研究和职业发展上打下了坚实的基础。

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这本书的编排方式简直是教科书级别的典范！我是一名英语教师，一直致力于为我的学生寻找能够真正满足他们职业需求的教材，而这本《金融保险英语教程》无疑达到了我的预期。它没有采用那种“填鸭式”的教学方法，而是通过精心设计的模块化内容，让学习者能够有针对性地攻克难点。我喜欢它在每一章节开头都设置了“学习目标”，这使得学习者在开始学习前就能明确自己的任务。而章节末尾的“总结回顾”和“拓展练习”则为巩固和深化理解提供了极大的帮助。我尤其赞赏书中对不同金融产品（如寿险、财险、再保险）和投资工具（如股票、债券、衍生品）的英语表述进行了细致的梳理和对比，这对于区分相似概念非常有益。此外，书中还收录了一些金融新闻和分析报告的节选，让学习者有机会接触到最前沿的行业信息，并学习如何理解和分析这些信息。这本书的实用性和系统性让我对它爱不释手，也让我更有信心将其推荐给我的学生们。

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