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出版者:法律出版社

作者:刑会强,詹昊 主编

出品人:

页数:510

译者:

出版时间:2007-10

价格:38.00元

装帧:

isbn号码:9787503676826

丛书系列:

图书标签:

• 中小企业融资
• 多渠道融资
• 法律规范
• 速查手册
• 法律实务
• 企业融资
• 金融法律
• 公司法
• 合同法
• 风险防控

市场经济中的企业融资法律实务精要：从传统到新兴的合规路径 本书聚焦于现代企业，特别是中小型企业，在多元化融资渠道中面临的复杂法律环境与操作实务。本书旨在为企业管理者、法务人员、财务人员以及关注企业合规的法律专业人士，提供一套系统、前沿且实用的法律操作指南，助力企业在合法合规的前提下，高效实现资金的筹集与运用。 --- 第一部分：传统融资模式的法律重塑与风险控制 本部分深入剖析了企业最为依赖的传统融资方式在现行法律框架下的演变、合规要点及潜在风险防范机制。 第一章：银行信贷与抵押担保的法律边界 随着金融去中介化趋势的加强，商业银行对企业信贷的审查标准日益严格，对法律文件的要求也更为精细。 1.1 授信审批中的法律文件合规性审查： 详细解读《商业银行法》及银保监会各项规定对借款主体资格、公司治理结构、重大事项决策程序的审查要求。重点分析股东会决议、董事会决议、授权委托书等核心法律文件的法律效力认定标准。 1.2 抵押物与质押物的法律效力确认： 针对不动产、动产、知识产权、股权等各类资产的有效设立、登记与公示程序进行实操指导。重点阐述《民法典》背景下抵押权优先级的确定、抵押物权属的瑕疵担保责任以及优先受偿权的实现路径。 1.3 保证责任的有效性与限制： 全面梳理公司对外提供保证的法律限制（如《公司法》中关于对外担保的程序要求），区分连带责任保证与一般保证的法律后果。探讨“抽逃出资”、“抽逃担保”等法律陷阱的识别与规避。 第二章：债券发行与资本市场准入的法律基石 对于寻求规模化融资的企业，债券发行和上市是关键一步。本章侧重于非公开/定向发行与公开发行在法律适用上的巨大差异。 2.1 非公开债务融资工具（如可转债、短期融资券）的法律框架： 重点解析中国人民银行和银行间市场交易商协会（NAFMII）的相关自律规范与监管要求。强调信息披露义务的触发点、募集说明书的法律责任与违约处置机制。 2.2 发行上市的法律尽职调查（Legal Due Diligence, LDD）要点： 详细拆解企业合规性、资产权属、合同效力、税务合规等方面的尽职调查清单。解析证监会、交易所对特定行业（如高新技术企业、科创板企业）在股权结构、关联交易、知识产权归属方面的特别关注点。 2.3 信息披露的法律责任与内幕交易防范： 明确招股说明书、定期报告中的虚假陈述、重大遗漏所应承担的民事、行政乃至刑事责任。建立企业内部信息隔离墙和内幕信息知情人员管理制度的法律模型。 --- 第二部分：新兴融资工具的法律适用与创新实践 随着金融科技（FinTech）的发展和金融监管环境的演进，企业融资的形态日益多样化。本部分关注这些新兴工具背后的法律逻辑和监管红线。 第三章：股权融资（私募股权/风险投资）的法律博弈 私募股权投资不再局限于简单的股权转让，更涉及复杂的估值调整机制和治理权分配。 3.1 股权投资协议（SPA）的关键条款解析： 深入剖析优先清算权、反稀释条款（Ratchet）、回购权（Put Option）、对赌协议（VAM）的法律效力边界。结合近年司法判例，明确“赌”的合规性与可执行性。 3.2 股权激励的法律结构设计： 如何设计合法的期权、限制性股票（RSU）及虚拟股权计划，以避免税务风险和劳动争议。明确股权授予对象资格的法律限制及退出机制的法律约束。 3.3 投资人进入与退出的法律合规： 关注外商直接投资（FDI）的特殊审批流程、外汇管理规定（ODI/FDI）的遵从，以及有限合伙企业（LP/GP）架构下的信义义务与责任限制。 第四章：供应链金融与保理业务的法律风险隔离 供应链金融因其高效的资金周转能力而受到青睐，但其多主体、多层级的法律关系带来了高度复杂的法律挑战。 4.1 应收账款的让与（保理）法律实务： 区分有追索权保理与无追索权保理的法律后果。重点探讨应收账款转让的通知义务、债务人异议的抗辩、以及电子保理中区块链存证的法律效力问题。 4.2 真实性交易背景的法律穿透： 监管机构严厉打击“虚构交易”进行融资的行为。本章详述如何通过法律文件链条（如采购合同、物流单据、验收报告）证明融资底层资产的真实性和唯一性，以规避金融诈骗风险。 4.3 知识产权质押融资的法律障碍与突破： 针对高新技术企业，分析知识产权（商标、专利、著作权）作为质押标的的评估、评估报告的法律地位，以及质权实现中法院的司法处置程序与技术壁垒。 --- 第三部分：融资法律合规的治理与纠纷解决 融资活动并非终点，持续的合规管理和潜在的法律纠纷应对能力，才是保障企业融资生命线的关键。 第五章：融资法律环境的宏观监管与合规体系构建 5.1 反洗钱（AML）与反恐怖融资（ATF）在企业融资中的义务： 识别企业在接受境外投资、进行大额资金跨境转移时，金融机构可能要求提供的尽职调查文件（KYC/KYB）。 5.2 融资法律合规的内部控制与问责机制： 建立自上而下的融资审批权限矩阵（Delegation of Authority, DOA），明确各级管理层在承诺、担保、融资额度方面的法律授权范围，确保“越权行为”的法律无效化处理机制。 5.3 金融监管科技（RegTech）在融资监控中的应用： 如何利用技术手段对融资合同条款进行自动化比对，监测担保余额是否超限，预测潜在的违约触发点。 第六章：融资失败与法律救济机制 融资方与出资方发生分歧是常态，快速有效的纠纷解决至关重要。 6.1 合同违约的法律后果量化： 明确提前还款、利息调整、违约金的法定上限与合同约定有效性的司法实践。分析在债务重组过程中，如何通过法律协议锁定债权债务关系。 6.2 仲裁与诉讼的选择与策略： 针对融资合同中常见的管辖权条款和仲裁条款进行比较分析。对于涉及多方当事人的跨境融资，应如何构建对企业有利的争议解决机制。 6.3 破产重整程序中的融资债权优先权保护： 在企业面临清算或重整时，如何依据《企业破产法》的规定，区分普通债权、有财产担保债权、金融机构债权，以最大化保障企业资产的保值和融资方的合法权益。 本书结构清晰，内容紧密结合最新的司法解释、行政法规及行业自律规范，提供大量实操案例分析和法律风险预警清单，是企业在复杂多变的融资环境中行稳致远的必备工具书。

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这本书的“速查”特性体现得淋漓尽致。我曾在一个紧急的项目中，需要迅速找到关于特定担保方式的最新司法解释依据，翻阅了手头的几本工具书都无功而返，最后还是在这本书里，通过其详尽的索引和精确的章节划分，在几分钟内定位到了所需的条文和判例。那种“应手”的感觉，是其他资料难以比拟的。它不仅仅是理论的集合，更是一本随时可以放在手边的“法律急救包”。

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这套书的装帧设计真是没得说，纸张厚实，印刷清晰，拿在手里沉甸甸的感觉，一看就是那种精心打磨的专业书籍。内容排版上看得出花了心思，密集的法条和案例分析穿插得恰到好处，让人在阅读枯燥的法律条文时不会感到过于乏味。尤其是那些关键条款的注释部分，简直是点睛之笔，不仅解释了条文的字面意思，还深入剖析了背后的立法精神和司法实践中的常见争议点，对于我们这些实务工作者来说，是极大的便利。

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坦率地说，这本书的深度和广度已经超越了我对一本“速查”类书籍的期待。它在提供快速检索功能的同时，并没有牺牲掉应有的理论深度。书中对不同地域、不同行业监管政策的差异化处理，显示了作者深厚的调研功力和广阔的视野。阅读过程中，我多次被其提供的案例的复杂性和解决思路的巧妙性所折服，这让我对整个中小企业融资环境有了更立体、更深刻的认识，它更像是一本结合了实务经验的“智囊团报告”，而不是冷冰冰的法律汇编。

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我特别欣赏这本书在结构上的严谨和逻辑上的连贯性。它不像市面上很多同类书籍那样零散地堆砌知识点，而是构建了一个完整的知识体系框架。从宏观的法律框架搭建，到微观的合同条款审查，每一步都衔接得天衣无缝。读完一个章节，你会感觉对某个特定融资环节的法律全貌已经了然于胸，不会留下太多知识断层。这种系统化的梳理，对于准备专业考试或者需要进行全面法律尽职调查的人士来说，简直是福音。

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初读这本大部头时，我原本以为会陷入晦涩难懂的法律术语泥潭，但事实证明我的担忧是多余的。作者的文字功力非凡，他似乎有一种魔力，能将复杂绕口的法律概念，转化为清晰易懂的语言进行阐述。特别是对一些新出台的金融监管政策的解读，那种前瞻性和敏锐度令人印象深刻。书中对于不同类型融资渠道的风险点梳理得极其细致，仿佛一位经验丰富的大律师在手把手教你如何规避潜在的法律陷阱，这种实操层面的指导价值，远超普通教材的价值。

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