银企合作实务 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:

作者:黄永嘉

出品人:

页数:456

译者:

出版时间:2009-3

价格:28.00元

装帧:

isbn号码:9787509512319

丛书系列:

图书标签:

• 银企合作
• 供应链金融
• 融资
• 风险管理
• 法律
• 实务
• 企业金融
• 商业银行
• 金融科技
• 案例分析

银企合作实务：构建新型政商关系与可持续发展蓝图 本书内容聚焦于商业银行与企业之间在当前宏观经济背景下，如何通过创新合作模式，实现风险共担、价值共创与可持续发展的深度融合。 本书旨在为商业银行高层管理人员、企业战略规划部门负责人、金融从业者以及宏观经济研究者提供一套系统、前沿且极具操作性的理论框架与实践指南。 在当前全球经济不确定性加剧、国内经济结构深度调整的关键时期，传统的信贷关系已无法满足现代企业高质量发展的需求。本书深刻剖析了“银企合作”从过去简单的资金借贷关系，向战略伙伴关系演进的内在逻辑与外部驱动力。我们重点探讨了在数字化转型、绿色低碳转型以及供应链重构的大背景下，金融资本如何精准对接实体经济的创新需求，从而有效激活经济增长的内生动力。 全书共分为五大部分，构建了一个从理论基础到实务操作的完整体系。 --- 第一部分：银企合作的新范式：宏观背景与理论重塑 本部分首先深入分析了驱动当代银企合作模式变革的核心宏观因素。这包括全球地缘政治变化对供应链韧性的影响、国内“双循环”战略对区域经济一体化的推动，以及金融科技（FinTech）对传统风险评估和业务流程的颠覆性重塑。 我们挑战了“信息不对称”的传统理论框架，引入了“信任资本”与“数据驱动型协作”的新概念。传统模式下，银行主要依赖抵押物和历史财务报表评估企业风险。在新范式下，本书详述了如何利用企业运营数据、供应链数据乃至行业知识图谱，构建更具前瞻性和适应性的“动态风险画像”。我们详细阐述了银行如何从“资金提供者”转变为“价值链赋能者”的角色定位转变，以及这种转变对银行内部组织架构、人才结构提出的新要求。 此外，本部分也探讨了国家层面政策导向对银企合作的影响，特别是针对中小微企业、专精特新“小巨人”企业以及高新技术企业的差异化金融支持政策，为银行制定差异化合作策略提供了政策依据。 --- 第二部分：风险共担机制的创新实践 风险管理是银企合作的核心痛点。本书并未停留在传统的担保和抵押层面，而是着力于探索风险的结构化分散与共担机制。 书中详尽分析了以下几种创新风险共担工具的应用场景与操作细节： 1. 知识产权质押融资的深化应用： 如何构建标准化的知识产权价值评估体系，并设计配套的风险缓释机制（如知识产权保险引入），有效支持轻资产高成长的科技企业。 2. 供应链金融的穿透式管理： 重点介绍了基于区块链技术的供应链金融平台如何实现多级供应商的信用传递与风险隔离。书中提供了多个案例，展示了核心企业信用如何有效下沉至一级、二级乃至三级供应商，同时确保银行对资金流和物流的实时监控。 3. “投贷联动”的合规与退出策略： 深入剖析了商业银行在直接股权投资中的监管套利风险与合规边界。本书提供了审慎的“投贷联动”操作流程，尤其关注如何设计灵活的退出机制（如优先清算权、回购条款），以平衡风险暴露与长期战略收益。 --- 第三部分：价值共创：赋能实体经济的深度融合 本书强调，优秀的银企合作必须超越简单的借贷关系，实现双方价值链的深度耦合。 1. 数字化赋能与运营优化： 我们详细阐述了银行如何输出其在数据分析、流程优化方面的专长，帮助企业实现降本增效。这包括利用大数据分析优化企业库存管理、预测市场需求波动，以及通过内部控制系统建设提升企业的规范化运营水平。对于制造业企业，本书探讨了“智能工厂融资”的模式，即将生产线自动化升级的投资项目与未来产出收益挂钩的融资结构设计。 2. 绿色金融与ESG投资的实操路径： 在全球碳中和的大背景下，本书提供了商业银行服务企业绿色转型的一套实用方法论。这包括： 如何设计“转型贷款”（Transition Loan），帮助高碳排放行业企业制定可信的脱碳路径。 企业ESG绩效数据如何被纳入银行的授信评级模型，并与贷款利率、期限挂钩的激励机制设计。 商业银行与企业合作开展的碳资产管理、绿色债券发行等领域的具体操作流程。 3. 产业协同与生态构建： 本书探讨了银行如何利用其对上下游产业集群的宏观洞察力，促进产业链内部企业的协同合作。例如，通过搭建行业信息共享平台，帮助中小企业获取更优惠的采购价格，或连接技术输出方与需求方，加速技术成果转化。 --- 第四部分：应对新挑战：合规、科技与人才战略 任何深入的合作都必须建立在坚实的合规基础和持续的技术迭代之上。 1. 监管合规与反洗钱（AML/KYC）： 随着金融监管日益趋严，本书重点解析了在银企合作中涉及的跨界数据共享、资金用途穿透审查等环节的最新监管要求，并提供了构建高效合规审查体系的实战经验。 2. 金融科技（FinTech）的集成应用： 本部分聚焦于RPA（机器人流程自动化）在信贷审批中的应用、AI在客户行为预测中的作用，以及分布式账本技术（DLT）如何保障跨境供应链金融的透明度和效率。 3. 复合型人才培养： 成功的银企合作需要既懂金融产品，又深谙目标行业业务逻辑的复合型人才。本书提出了银行内部建立“行业专家池”和“金融工程师”团队的具体培养方案。 --- 第五部分：案例深度解析与未来展望 本书的最后部分收录了数个具有代表性的银企合作成功案例，覆盖了基础设施建设、高新技术研发、供应链稳定维护以及中小企业数字化升级等多个领域。这些案例详细披露了合作的背景、采用的创新工具、遇到的障碍以及最终的成效。 最后，本书对未来十年银企合作的趋势进行了审慎的预测，包括“金融服务即插即用化”（Plug-and-Play Finance）的趋势，以及如何应对虚拟资产、Web3.0等新兴经济形态对传统银行服务的挑战与机遇。 本书结构严谨，内容翔实，是理解和实践新时代下银企合作深层逻辑的必备参考资料。

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