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出版者:

作者:龙薇

出品人:

页数:415

译者:

出版时间:2003-7

价格:20.00元

装帧:

isbn号码:9787810536585

丛书系列:

图书标签:

• 中央银行
• 货币政策
• 金融学
• 银行学
• 宏观经济学
• 金融稳定
• 支付清算
• 金融监管
• 国际金融
• 经济学

《中央银行学》 本书深入剖析现代中央银行的运作机制、职能演变及其在宏观经济调控中的核心作用。通过对各国中央银行历史沿革的回顾，以及对其在不同经济发展阶段所扮演角色的比较研究，揭示了中央银行从单纯的货币发行机构如何发展成为维护金融稳定、引导经济增长的关键力量。 第一部分：中央银行的起源与发展 本部分将追溯中央银行制度的萌芽，从早期商业银行承担部分央行职能的实践，到各国独立中央银行的建立过程。重点介绍英国银行、法兰西银行、德意志帝国银行等早期中央银行的运作模式及其对后世的影响。深入探讨两次世界大战、大萧条等重大历史事件如何促使中央银行职能的扩展与改革，特别是应对金融危机和管理通货膨胀的经验教训。 第二部分：中央银行的核心职能与工具 我们将系统梳理中央银行在现代经济中的几大核心职能： 货币发行与管理： 详细阐述法定货币的发行机制、货币的生命周期、以及中央银行如何通过控制货币供应量来影响经济。 金融监管与稳定： 深入分析中央银行在维护银行体系稳健、防范系统性金融风险方面的作用。介绍审慎监管原则、资本充足率要求、流动性管理等关键监管工具，以及最后贷款人职能的运用。 支付体系的运作与监管： 探讨中央银行在设计、运营和监管现代支付清算系统中的关键角色，包括大额支付系统、小额支付系统以及跨境支付的挑战。 货币政策的制定与执行： 这是本书的重头戏。我们将详细介绍货币政策的目标（如物价稳定、充分就业、经济增长、国际收支平衡等），以及实现这些目标的各种政策工具，包括： 公开市场操作： 深入解析公开市场操作的原理、类型（如再贴现、再贷款、公开市场购买/出售政府债券等）及其对短期利率、市场流动性的影响。 存款准备金制度： 解释存款准备金率的调整如何影响商业银行的信贷扩张能力和货币供应量。 基准利率的设定与传导： 详细阐述中央银行如何通过调整政策利率（如再贴现率、隔夜拆借利率等）来影响整个金融市场的利率水平，进而影响投资、消费和总需求。 前瞻性指引与非常规货币政策： 讨论在低利率环境或危机时期，中央银行如何运用前瞻性指引（Forward Guidance）来引导市场预期，以及量化宽松（Quantitative Easing, QE）、负利率政策（Negative Interest Rate Policy, NIRP）等非常规工具的实施及其效果和潜在风险。 第三部分：中央银行与宏观经济政策的协调 本部分关注中央银行在整体宏观经济政策框架中的位置。 货币政策与财政政策的协调： 分析货币政策与财政政策（如税收、政府支出、国债管理）之间的相互作用与协调机制，探讨“财政赤字货币化”的潜在影响和风险。 汇率政策与国际收支： 阐述中央银行在维持汇率稳定、干预外汇市场、管理外汇储备等方面的职责，以及其对国际收支平衡的影响。 物价稳定目标与通货膨胀管理： 深入探讨中央银行如何通过货币政策来锚定通胀预期、控制通货膨胀，分析不同通胀成因（需求拉动、成本推动、预期驱动）及其对应的政策应对。 第四部分：中央银行的独立性、问责制与挑战 中央银行独立性的重要性： 探讨为何中央银行的独立性对于实现其政策目标至关重要，分析独立性与政治干预之间的张力。 中央银行的问责机制： 审视中央银行如何向政府、议会和公众负责，包括信息披露、政策评估、审计等。 当前中央银行面临的挑战： 讨论全球化、金融创新、气候变化、数字化货币（如央行数字货币CBDC）以及低增长、低通胀等宏观经济环境对中央银行职能和政策工具带来的新挑战。 本书旨在为读者提供一个全面、深入的视角，理解中央银行在现代经济运行中的不可或缺的地位及其复杂而重要的职能。通过对历史经验的借鉴和对当前挑战的分析，帮助读者把握宏观经济调控的脉络，理解货币政策的逻辑，并对未来的金融发展趋势有更深刻的认识。

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这本《中央银行学》简直是为金融行业的专业人士量身定制的案头宝典。书中对货币政策工具的阐述深入且细致入微，不仅仅停留在教科书式的概念罗列，更是结合了近年来的全球经济热点，对量化宽松、负利率政策的实际操作效果和潜在风险进行了深入的剖析。尤其让我印象深刻的是，作者对于央行独立性与政府干预之间的微妙平衡的探讨，引用了大量历史案例，比如美联储在不同总统任期内的角色转变，以及欧洲央行在应对欧元区债务危机时的决策困境。阅读过程中，我仿佛跟随一位经验丰富的央行行长进行了一场关于宏观调控艺术的深度对话。那些关于通货膨胀目标制的演进、预期管理的技术细节，以及如何运用前瞻性指引来稳定市场信心的章节，简直是金句频出，让我对现代央行如何在一个日益复杂和数字化的金融环境中维持物价稳定、促进充分就业的职责有了更立体、更深刻的理解。对于那些希望从“知其然”迈向“知其所以然”的资深从业者来说，这本书提供的理论深度和实务洞察力是无可替代的。

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坦白讲，我购买这本书原本是抱着“凑数”的心态，没想到它在金融基础设施和监管框架这一块的内容，给了我一个巨大的惊喜。这本书并未将焦点仅仅集中在利率决策上，而是花费了大量篇幅去剖析支付系统的安全与效率、外汇储备的管理策略，以及宏观审慎监管工具的演进。特别是关于巴塞尔协议III实施后，商业银行资本充足率要求的变化如何影响到信贷的可得性，以及央行在数字货币（CBDC）时代如何重塑货币发行权的探讨，其前瞻性和细节的把握令人叹服。书中对跨境支付体系的效率瓶颈分析，以及为提高国际金融稳定性所做的努力，提供了非常前沿的视角。对于风险管理部门的工作人员而言，这本书提供的不仅仅是理论框架，更是一份关于未来十年金融监管走向的路线图，值得反复研读其中的技术性规范和政策意图。

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作为一个初涉宏观经济学领域的学生，我对市面上那些晦涩难懂的金融著作感到非常头疼，但《中央银行学》的出现简直是一股清流。作者的叙述方式非常平易近人，他没有一开始就堆砌复杂的数学模型和术语，而是从中央银行设立的初衷——“最后贷款人”的角色——娓娓道来。书中对商业银行的准备金制度和支付清算体系的讲解，图文并茂，即便是像我这样对银行间操作不甚了解的新手也能迅速抓住核心。我特别喜欢它对不同国家央行体系（如联邦制与单一制）的对比分析，这种跨文化的视角让我认识到“最好的”制度并不存在，只有最适合特定国情的制度。更重要的是，这本书没有回避争议，它坦诚地讨论了央行在金融危机中扮演的“救市者”与“监管者”的双重身份带来的利益冲突。读完后，我感觉自己不再是被动接受知识，而是真正参与到对现代金融体系运行逻辑的探索之中，对那些出现在新闻里的经济术语也清晰明朗了许多，极大地增强了我的学习信心。

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我对这本书的编排结构和资料的可靠性表示由衷的赞赏。作为一本学术参考书，它在引证的规范性和数据的时效性上做到了极致。每一章节的结尾都附带有详尽的参考文献列表，涵盖了从古典经济学大师到最新的学术期刊文章，为读者构建了一个完整的知识网络。更值得称道的是，书中对不同学派观点的呈现持有一种极其审慎和平衡的态度，例如在讨论自由市场学派与凯恩斯学派在央行职能划分上的核心分歧时，作者没有偏袒任何一方，而是清晰地梳理了双方论据的逻辑起点和政策推导。这种客观性保证了读者能够全面地吸收知识，形成自己独立的批判性思维。对于需要在学术研究中使用权威资料的读者来说，这本书的严谨性无疑是其最大的价值所在，它不仅仅是一本读物，更是一份可以信赖的、长期的研究工具。

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这本书的叙事张力，竟然可以媲美一部精彩的政治惊悚小说！虽然主题是严肃的《中央银行学》，但作者却将货币政策的制定过程描绘得跌宕起伏。书中详尽地描述了货币政策委员会（或类似机构）的会议实录和决策拉锯战，那种在经济衰退的阴影下，鹰派（强调控制通胀）与鸽派（强调刺激增长）之间艰难权衡的描写，简直让人手心冒汗。作者通过对历史上的重大通胀时期和衰退时期的“临场记录”，揭示了决策者在信息不完全和巨大社会压力下的心理博弈。这种“幕后揭秘”式的叙述，极大地增强了阅读的代入感，让我深刻体会到，制定一项利率决定的背后，是无数经济模型、政治考量和社会期望的复杂交织。它成功地将枯燥的经济学理论，转化成了一场关于权力和责任的史诗。

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