Handbook of Frauds, Scams, and Swindles pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:

作者:Matulich, Serge (EDT)/ Currie, David M., Ph.D. (EDT)

出品人:

页数:0

译者:

出版时间:

价格:663.00元

装帧:

isbn号码:9781420072853

丛书系列:

图书标签:

• Fraud
• Scams
• Swindles
• Financial Crime
• Deception
• Consumer Protection
• Investigation
• White Collar Crime
• Identity Theft
• Cybercrime

深入解析现代金融犯罪与风险管理：一本超越欺诈案例的权威指南 《全球金融脉络下的风险、合规与防御策略》 内容简介： 在全球化与数字化浪潮交织的复杂经济环境中，金融体系面临的挑战已不再局限于传统的盗窃或诈骗。《全球金融脉络下的风险、合规与防御策略》 旨在为专业人士提供一个宏大且深入的视角，剖析驱动当代金融风险的结构性力量、技术演进以及监管响应。本书聚焦于系统性风险的识别、前瞻性合规框架的构建以及跨部门的风险协同管理，而非仅仅罗列或分类已知的欺诈手段。 本书的论述结构严谨，分为四大核心部分，层层递进地构建了一套全面的金融风险治理蓝图。 --- 第一部分：结构性风险的重塑与宏观视角 本部分首先跳脱出微观的个案分析，将焦点置于塑造当前金融生态的宏观经济、地缘政治及技术变革。我们深入探讨了自2008年金融危机以来，全球金融监管框架（如巴塞尔协议III、Dodd-Frank法案）对风险文化产生的深远影响，以及这些改革在实际操作层面遗留下的“灰色地带”。 流动性陷阱与非理性繁荣的周期性： 分析央行量化宽松政策如何影响资产定价模型，以及这种环境如何催生出新的投资泡沫和潜在的系统性脆弱性。探讨了在低利率或负利率环境下，金融机构为追求收益而可能采取的“风险漂移”（Risk Migration）现象。 影子银行体系的演变与监管缺口： 全景式扫描了资产证券化、货币市场基金以及非银行金融机构（NBFI）在金融基础设施中的关键作用。重点剖析了这些体系的相互关联性如何加剧了传染风险，以及当前全球监管机构在有效穿透性监管方面所面临的制度性挑战。 地缘政治经济学与制裁风险： 详细分析了国际贸易摩擦、资本流动限制和金融制裁（如SWIFT系统的使用限制）对跨国银行和供应链金融的冲击。探讨了如何建立动态的、基于情景分析的制裁合规体系，以应对快速变化的国际政治格局。 --- 第二部分：数字经济中的合规与数据治理前沿 随着金融业务的全面数字化，风险管理的战场已迁移至网络空间与数据流之中。本部分是全书的技术核心，着重于如何利用新兴技术构建更具弹性和前瞻性的合规基础设施。 监管科技（RegTech）的实践落地与局限性： 详尽评估了利用人工智能、机器学习进行交易监控、客户尽职调查（CDD）和反洗钱（AML）流程自动化的实际成效。本书不仅介绍成功案例，更关键的是揭示了模型漂移（Model Drift）、数据偏差（Data Bias）以及“黑箱”决策对合规有效性的潜在威胁。 数据主权、隐私保护与跨境数据流动： 深入比较了GDPR、CCPA等主要数据隐私法规的核心要求，并探讨了金融机构在满足本地化数据存储要求与全球化业务运作之间的内在冲突。提出了建立统一数据治理框架的必要性，以确保合规性的同时不扼杀数据驱动的创新。 分布式账本技术（DLT）带来的结构性变革： 探讨了区块链技术在提升结算效率、透明度和可追溯性方面的潜力，同时也批判性地分析了其在监管透明度、智能合约的法律效力以及“不可篡改性”在应对监管审查时的双刃剑效应。 --- 第三部分：内部控制的韧性与风险文化的重塑 本书认为，最尖端的风险技术也无法弥补薄弱的内部控制和不良的风险文化。第三部分致力于探讨如何从组织层面提升韧性，确保合规不仅是“必要之恶”，而是核心战略的有机组成部分。 三道防线的深度整合与有效性： 重新审视了传统的三道防线模型。第一道防线（业务线）如何从“成本中心”转变为“风险所有者”；第二道防线（合规与风险管理）如何利用量化指标而非定性描述来衡量风险敞口；以及第三道防线（内部审计）如何实现对新兴风险（如气候风险、运营弹性）的有效覆盖。 高管层面的风险认知与问责制： 分析了高管薪酬结构与风险承担之间的关联性，提出建立更细致、与长期价值挂钩的问责机制。探讨了“有罪推定文化”与“安全报告文化”之间的微妙平衡，强调建立一个鼓励及时报告、而非掩盖问题的组织环境。 行为金融学在风险管理中的应用： 运用认知偏差理论，解释为何经验丰富的专业人士仍会做出规避或忽视明显风险的决策。提供了识别和纠正群体思维（Groupthink）和确认偏误（Confirmation Bias）的实用工具和会议结构建议。 --- 第四部分：前瞻性风险：应对未知的挑战 最后一部分，本书将目光投向了未来十年可能颠覆现有风险模型的领域，引导读者从“被动响应”转向“主动塑造”。 气候变化与金融稳定（Physical & Transition Risks）： 详尽分析了物理风险（极端天气对抵押品和资产的直接损害）和转型风险（政策、技术变革导致的资产减值，如搁浅资产）。本书提供了一套基于TCFD（气候相关财务信息披露工作组）框架的量化压力测试方法论，适用于评估投资组合的长期可持续性。 操作弹性（Operational Resilience）与供应链依赖： 超越了简单的灾难恢复计划（DRP），本书重点讨论了金融服务生态系统中第三方供应商的集中化风险。探讨了如何通过“假设情景分析”（Scenario Analysis）来测试关键外包服务的冗余度和恢复时间目标（RTO），确保在外部冲击下核心业务功能不中断。 新兴的混合风险图谱： 探讨了网络攻击与市场操纵的结合、利用生物识别技术进行身份欺诈的升级路径，以及如何将这些相互关联的威胁整合到一个统一的“混合风险指数”中进行优先级排序和资源分配。 《全球金融脉络下的风险、合规与防御策略》 不仅仅是对过去失败的复盘，更是一份面向未来十年的战略路线图。它为风险官（CROs）、首席合规官（CCOs）、内部审计主管以及金融监管机构的政策制定者，提供了在高度不确定性环境中保持金融体系稳定和诚信的必备工具箱。

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