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出版者:中国财政经济出版社

作者:中国证券业协会 编

出品人:

页数:313

译者:

出版时间:2010-6

价格:35.00元

装帧:

isbn号码:9787509522288

丛书系列:2010版证券业从业资格考试统编教材

图书标签:

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市场前沿：金融科技与数字经济下的资本市场新格局 本书聚焦于全球金融科技（FinTech）浪潮如何重塑传统资本市场的结构、运作模式与监管框架，深入剖析数字经济时代下，资本市场面临的机遇、挑战及未来发展趋势。 本书旨在为资本市场的从业者、监管机构、高校师生以及关注金融创新的投资者，提供一套全面、深入且具有前瞻性的分析视角。 第一部分：金融科技驱动的资本市场变革 本部分首先系统梳理了金融科技的核心技术群落，包括区块链（Distributed Ledger Technology, DLT）、人工智能（AI）、大数据分析（Big Data Analytics）、云计算（Cloud Computing）和物联网（IoT）在金融领域的具体应用场景。 一、区块链技术在资本市场的应用深度解析： 详细阐述了区块链如何应用于证券发行、交易清算和资产托管等核心环节。重点分析了数字资产的法律地位、代币化（Tokenization）对非流动性资产的解放潜力，以及智能合约在自动化合规和衍生品执行中的革命性作用。本书超越了基础概念介绍，深入探讨了跨链互操作性（Interoperability）的难题和现有中心化基础设施向去中心化金融（DeFi）过渡的路径障碍。对于数字证券交易所（Digital Security Exchanges）的架构设计及其对传统交易所的冲击进行了详尽的建模分析。 二、人工智能与算法交易的效能飞跃： 本书深入挖掘了机器学习（Machine Learning）和深度学习（Deep Learning）在以下领域的实际落地：高频交易策略的迭代优化、市场微观结构（Market Microstructure）的实时预测、信用风险评估模型的精准化，以及监管科技（RegTech）中异常交易行为的自动识别与预警。特别辟章节探讨了“黑箱模型”的透明度挑战及其在金融决策中的可解释性（Explainability）要求，并介绍了可解释人工智能（XAI）在合规审查中的实践案例。 三、大数据与客户洞察： 分析了大数据如何赋能资产管理机构进行更精细化的客户画像、个性化投资组合构建（Personalized Portfolio Construction）和风险暴露监控。讨论了非结构化数据（如新闻情绪、社交媒体数据）纳入量化投资模型的流程与挑战，以及数据治理（Data Governance）和数据隐私保护（Data Privacy）在利用客户数据时的核心平衡点。 第二部分：数字资产与新型融资工具 本部分聚焦于数字原生资产的兴起及其对传统金融工具的颠覆。 一、加密资产与数字货币的制度挑战： 全面审视了比特币、以太坊等主要加密货币的经济学逻辑、技术底层架构及其在全球宏观经济中的作用。本书着重分析了稳定币（Stablecoins）的运行机制（如超额抵押、算法稳定机制）及其对支付体系的潜在影响，并详细比较了不同司法管辖区（如美国、欧盟、亚洲）对加密资产的监管分类标准。 二、央行数字货币（CBDC）的全球竞赛： 系统性地比较了零售型CBDC（Retail CBDC）和批发型CBDC（Wholesale CBDC）的设计选择（账户基、代币基），评估了其对商业银行体系、货币政策传导机制以及跨境支付效率的影响。通过案例研究，探讨了各国央行在设计CBDC时所面临的技术选型和政治经济学考量。 三、证券代币发行（STO）与合规融资新范式： 区别于野蛮生长的首次代币发行（ICO），本书详细解读了证券代币发行（STO）如何通过“技术赋能合规”的理念，将传统证券的法律义务嵌入到区块链智能合约中。分析了STO在私募股权、房地产等非流动性资产融资中的应用潜力，以及跨司法管辖区进行STO发行的复杂监管路径设计。 第三部分：监管科技（RegTech）与合规重塑 面对金融科技带来的速度与复杂性提升，监管体系的转型势在必行。本部分重点分析了监管科技如何成为提升市场效率和维护金融稳定的关键工具。 一、监管科技的核心应用场景： 详细介绍了利用AI和自然语言处理（NLP）技术进行反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）流程的自动化、效率提升和误报率降低。深入分析了实时交易监控系统如何利用大数据分析发现新型市场操纵行为（如“洗盘交易”、“虚假报价”的复杂变体）。 二、监管沙盒与创新激励机制： 探讨了全球主要金融中心如何通过设立监管沙盒（Regulatory Sandbox）和创新中心（Innovation Hub）来平衡金融创新与风险控制。分析了不同沙盒机制的设计参数（如参与机构范围、测试时长、豁免权限）对FinTech公司成长的实际助益效果。 三、网络安全与操作韧性（Operational Resilience）： 鉴于资本市场对信息系统的极端依赖性，本书将网络安全视为核心风险。详细阐述了金融机构应如何构建面对分布式拒绝服务攻击（DDoS）、数据泄露和供应链攻击的防御体系。特别强调了操作韧性框架的建立，确保即使在系统遭受重大冲击后，关键业务功能也能迅速恢复或持续运行。 第四部分：资本市场的未来格局与战略布局 本书的最后部分，将视角拉高，审视全球金融市场未来十年的宏观走向。 一、去中心化金融（DeFi）与传统金融（TradFi）的融合之路： 探讨了DeFi的原子化金融合约、透明度优势如何吸引传统机构的目光。分析了“持牌DeFi”或“许可型DeFi”（Permissioned DeFi）作为一种可能的折中方案，如何在合规框架下利用去中心化技术的效率。本书对DeFi借贷协议的清算风险和跨链桥的安全漏洞进行了批判性评估。 二、环境、社会与治理（ESG）投资的数字化转型： 分析了大数据和区块链如何增强ESG数据的可信度与可追溯性，解决“漂绿”（Greenwashing）问题。探讨了将ESG因素嵌入到量化投资模型中的技术方法，以及如何利用分布式账本技术进行绿色债券的发行与追踪，确保资金流向与承诺目标的一致性。 三、全球化与金融主权的新平衡： 在贸易保护主义和地缘政治风险加剧的背景下，审视了跨境资本流动的新模式。分析了金融基础设施（如支付系统、数据中心）的区域化、本土化趋势，以及全球互联的金融市场如何在新技术驱动下，重构其风险传染路径。 总结而言，本书并非停留在对现有法规的梳理，而是立足于技术前沿，剖析资本市场在数字浪潮下的组织结构重构、风险特征演变以及监管逻辑的范式转移。其内容深度和广度，远超一般性考试辅导材料所涵盖的广谱基础知识，聚焦于未来五年内资本市场中最活跃、最具颠覆性的领域。

评分☆☆☆☆☆

还是10年去考的证券从业资格证，当时脑袋一热，听人说考了这个进证券公司容易，果断复习了一周就去考试了。 这个考试还是比较简单的，证券基础很容易，证券交易稍微麻烦点，但是只有认真看了书，考过这个还是很简单的，我记得当时我就只复习了一周左右。看书然后...

评分☆☆☆☆☆

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评分☆☆☆☆☆

阅读体验方面，我必须指出，这本书在案例的选取上，显得有些“中规中矩”，缺少一些能让人拍案叫绝的、贴近当下市场热点的“反面教材”。金融市场的魅力在于它的不确定性和戏剧性，那些因决策失误而引发的危机故事，往往是最好的警示录。这本书的案例大多是教科书式的成功或标准流程展示，虽然严谨，但缺乏那种能让人在心理上产生强烈共鸣的“震撼教育”。我更希望看到一些对历史重大金融事件的深度剖析，比如某个特定年份的债务危机中，某个券商是如何应对合规挑战的，或者某个产品设计是如何踩到监管红线的。这些“血的教训”远比平铺直叙的流程讲解更能加深记忆。如果能在案例分析部分，增加一些开放性的、需要读者进行批判性思考的讨论题，而不是简单地给出标准答案，这本书的实战指导意义会大大增强。

评分☆☆☆☆☆

这本书的厚度，拿到手里就让人心里踏实了不少，那种沉甸甸的感觉，仿佛把整个金融市场的脉络都装在了里面。我刚开始接触证券这行的时候，面对那些复杂的法律条文和陌生的专业术语，简直是寸步难行。市面上零零散散的资料看得我头昏脑涨，直到后来换了这本“大部头”，才算是真正找到了主心骨。它不像有些教材那样，光是堆砌概念，而是努力在构建一个完整的知识体系。比如，它在讲授投资组合理论时，不是孤立地介绍马科维茨模型，而是会穿插讲解市场有效性假说，并用实际案例说明在不同市场环境下，这些理论的局限性和适用性。这种由浅入深，层层递进的编排方式，对于我这种需要扎实理论基础的“小白”来说，简直是救命稻草。尤其是风险管理那一章，分析得极其透彻，从信用风险到操作风险，再到市场风险，每一个环节都有详细的解释和相应的监管要求，读完之后，我感觉自己对风险的敬畏之心油然而生，不再是盲目乐观了。这书的价值，不在于让你死记硬背，而在于培养你用系统性的思维去看待证券行业的运作，这点非常关键。

评分☆☆☆☆☆

说实话，这本书的排版和设计风格，初看之下略显保守，甚至有些朴素，但正是这种不花哨的风格，反而让我更专注于内容本身。我特别欣赏它在解释那些复杂金融工具衍生过程时所采用的图示和流程图。很多教材为了追求“现代化”，过度依赖复杂的数学公式，让人望而却步。但这本书很聪明地找到了一个平衡点，它用清晰的逻辑流，将期权、期货这些听起来高深莫测的东西，一步步拆解成可以理解的组成部分。我记得有一次为了弄懂互换（Swap）的原理，我翻阅了网络上的好几个视频教程，但始终不得要领。直到我翻到教材里关于利率互换的那个经典案例，通过表格对比了固定利率和浮动利率的现金流变化，那种豁然开朗的感觉，是任何花哨的动画都替代不了的。它更像一位经验丰富的老前辈，用最朴实的语言，把最核心的知识点传授给你，没有多余的客套，直击要害，效率极高。

评分☆☆☆☆☆

这本书的语言风格，总体来说是极其严谨和学术化的，这一点对于建立专业认知非常有帮助，但也造成了一定的阅读门槛。对于非金融科班出身的读者，初次接触时，可能会被大量使用的主动语态和精确的术语定义所困扰。它几乎不使用任何口语化的表达来“软化”复杂的概念，而是直接给出最精确的定义。这就像你在学习一门全新的外语时，直接被扔进了大学的专业课程中。我用了很长时间才适应这种全篇贯穿的、高度凝练的文字风格。但反过来看，也正是这种不妥协的严谨性，塑造了证券从业人员所必须具备的精确表达能力。当你需要向客户或监管机构准确阐述一个复杂的交易结构时，这本书训练出的思维定式，会让你言之有物，有理有据，避免了日常交流中那种模糊不清的表达方式。它教会我的，不仅仅是知识，更是一种说话和思考的“精准度”。

评分☆☆☆☆☆

这本书的深度和广度，确实对得起“统编”二字，但坦白讲，对于希望快速通过考试的读者来说，消化吸收它的全部内容需要极大的毅力和时间投入。我个人最大的感受是，它在法律法规和监管政策的更新速度上，似乎总是慢了半拍。毕竟证券行业是瞬息万变的，今天还在强调的某项监管细则，可能半年后就会有新的调整或补充。因此，我发现仅仅依赖这本教材是远远不够的，它更像是一个坚固的“地基”，你需要不断地往上添砖加瓦，去关注最新的监管动态和市场变化。比如，在涉及信息披露准则的章节中，它提供的是一个基准框架，但真到了实务操作层面，特别是涉及到新兴的互联网金融业务时，你会发现教材里的案例可能略显陈旧。所以，如果你把它当作一个动态的、实时更新的资料库，可能会失望；但如果你把它看作一个奠定你职业生涯底层逻辑的“宪法”，那它的价值就无可替代了。

评分☆☆☆☆☆

不得不看，考试用的

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于是同基础知识，过了。。。 2010-09——2010-10

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好多规则啊…

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連這個也有。。好吧。。

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脑残无极限的证从考试。//还混到了国泰君安的一瓶水= =